다단계사기 편집하기

2019년 7월 21일 법무부의 발표에 따르면 암호화폐 관련 범죄를 집중 수사한 결과 2017년 7월부터 2019년 6월까지 총 165건을 적발했다. 또한 그로 인해132명을 구속 기소하고 288명을 불구속 기소했다. 이 기간 동안 암호화폐 투자를 빙자한 사기·다단계·유사수신 범죄와 가상화폐 거래소 관련 범죄의 전체 피해액은 2조 6985억원이다.<ref> 유진상 기자,〈 [http://it.chosun.com/site/data/html_dir/2019/07/21/2019072100697.html 금융·핀테크 2년간 암호화폐 사기피해액 2조7000억원…박상기 장관 “엄정 대처”]〉, 《IT조선》,  2019-07-21 </ref>  피해자들 중 상당수는 암호 화폐 전문지식이 부족한 5060세대를 암호화폐 다단계 사기의 주요 피해자들인 것으로 드러났다. 일례로 2019년  5월 한 다단계 금융사기업체는 "투자금을 페이 지갑에 묶어둘 경우 매일 이자 0.2%를 지급하고, 1년에 최대 72%를 챙길 수 있다"는 미끼로 투자자를 끌어들여 수백억원을 가로챘다. 이를 수사한 서울 수서경찰서는 "이 다단계 금융사기업체의 주요 피해자가 60대 이상의 노인으로, 파악된 피해자만 1만명 이상"이라고 밝혔다. 그 외 국내 암호화폐 거래사이트의 한 관계자는 "젊은 층에서 시작된 암호화폐 투자가 최근 주부, 노령층 등으로 확산되고 있는 추세"라며 "언론 등을 통해 뒤늦게 암호화폐 가격 상승 소식을 접한 5060 투자자들이 증가하면서 노인과 주부가 암호화폐 사기의 가장 큰 피해자로 등장했다"며 암호화폐 투자에 있어 각별한 주의를 당부했다. <ref> 송화연 기자, 〈[http://news1.kr/articles/?3651826 비트코인 오르자 암호화폐 투자사기 다시 기승]〉, 《뉴스1》, 2019-06-24 </ref>

신일그룹(SHINIL Group)은 2018년 6월에 설립된 회사로 보물선 인양, 바이오, 아파트 건축 및 분양과 임대 등의 사업들을 하는 기업이다. 신일그룹은 2018년에 울릉도 인근 해저에서 러시아 철갑순양함 '돈스코이호(DONSKOII)'를 발견했다고 주장했다. 이 돈스코이호는 1905년 러·일 전쟁에 참전했다가 울릉도 앞바다에서 금괴와 금화를 실은 채 침몰한 것으로 알려진 '보물선'이다. 이 보물선을 인양하겠다고 나선 회사가 신일그룹이었고 그로 인해 기업이 알려지게 되었다.<ref>한동희 기자, 〈[http://news.chosun.com/site/data/html_dir/2018/07/18/2018071802284.html (팩트체크)울릉 앞바다 '150조 보물선' 5가지가 수상하다]〉, 《조선닷컴》, 2018-07-18</ref> 보물선 인양 사업으로 많은 의혹과 문제점들이 많았던 신일그룹은 세계 최초 [[암호화폐]] 실물경제 국제거래소를 만들어 자체 발행한 코인인 '신일골드코인(SGC)'을 발행했다고 한다. 신일골드코인은 코인을 구입하려면 추천인이 있어야 하며, 한 명을 추천할 때마다 10개의 신일골드코인이 추가로 연속 지급되는 다단계 형식이었다. 이더스캔을 통해서 확인이 안 되는 [[토큰]]이고 어설픈 다단계 [[스캠]](Scam) 프로젝트라 볼 수 있다. 문제는 신일골드코인의 시가총액이 150조 원으로 [[비트코인]]의 시가총액보다 더 많은 액수라는 것이다.<ref>l-s-h, 〈[https://steemit.com/kr/@l-s-h/ico-sgc (코인비평)사람을 박장대소하게 만드는 스캠 ICO; 신일골드코인(SGC)]〉, 《스팀잇》</ref> 신일그룹은 2018년 5월부터 3차례에 걸쳐 신일골드코인 프리세일을 진행했다. 7월 말에 [[ICO]]를 통해 신일골드코인을 개당 200원에 판매하고, 9월에는 암호화폐 거래소에 상장할 예정이며, 상장 예정 가격은 1만 원이라고 밝혔다. 1차~3차 판매에서 신일골드코인 판매 가격이 개당 30~120원을 고려하면 100배 이상의 [[수익]]을 약속한 것이다. 하지만 [[ICO]]에 앞서 코인 발행목적, 규모, 운용계획을 밝히는 '[[백서]](White Paper)'를 공개해야 하는데 신일골드코인은 백서가 존재하지 않아 많은 논란이 있었다. 하지만 이후 또다시 사기 행위를 벌이려는 모습이 보였다. 2019년에 신일그룹은 SL블록체인그룹으로 회사명을 바꾸고, 신일골드코인(SGC)를 트레져SL(TSL)로 코인 이름도 변경하여 제작하고 있었다. SL블록체인그룹에 따르면 "트레져SL의 장점으로는 전자결제 시스템을 기반으로 송금이 가능하며, 채굴과 추천으로 코인을 획득할 수 있고, 1TSL은 [[금]] 0.2g 가치에 해당하므로 TSL의 시총은 88조 원이다."라고 했다. 결국 경찰이 강남에 있는 사무실을 압수수색하였고, SL블록체인그룹은 사무실을 다시 다른 곳으로 이전하였다. 최근에는 다시 회사명을 '유니버셜그룹(UNIVERSAL Group)'으로 바뀌었다고 밝혀졌다. 그 이유는 '유니버셜코인'을 제작하고 투자금을 모으기 위해서였다. 여전히 많은 40~50대 이상의 투자자들이 속고 있으며, 피해자들은 계속해서 나오는 상황이다. 이로 인해 국내 규제 마련이 촉구되고 있다.<ref>DDD, 〈[https://kaynarr.blog.me/221446817453 신일그룹, 신일골드코인 이후 또 사기?]〉, 《네이버 블로그》, 2019-01-20</ref>  

2019년 3월 9일, 서울 수서경찰서는‘캐시 강’이라 자칭했던 코인업 대표를 체포했다. 강 대표의 구속 혐의는 특정경제범죄 가중처벌법상 사기, 유사수신행위의 규제에 관한 법률 위반, 방문판매 등에 관한 법률 위반 등이다. 코인업은 2018년에 창업한 암호화폐 발행업체로, 투자자들에게 세계 통화가 될 월드뱅크코인(WEC)에 투자하면 금방 500% 수익을 낼 수 있다고 자신했다. 또한 조만간 주요 거래소에 월드뱅크코인이 상장될 거라고 장담했다. 강 대표는 코인업이 믿을 만한 업체란 인상을 주기 위해서 문재인 대통령과 함께 찍은 사진을 내걸었다. 그러면서 강 대표는 그 사진을 이용하며“이 정도 인맥이 아니고선 이 사업 못한다”며 투자자들을 안심시켰다. 그러나 딱 봐도 합성한 티가 나는 조악한 사진이라 한 투자자가 “합성한 것 아니냐”고 질문했다. 그에 대해 강 대표는 “스케줄 맞추기 힘들어 각자 찍은 뒤 합쳐서 그렇다”고 설명했다. 그러면서 이 사진이 가짜라면 어떻게 대통령 합성 사진을 마음대로 걸 수 있겠느냐고 반박했다. 그리고 강 대표는 코인이 잘 되려면 공부를 많이 해야 한다며 투자자들을 매일 사업장으로 나오게 했다. 투자자들에게 반복 학습이란 이름의 세뇌를 시켰고, 그에 한 투자자는 코인업에 12억 이상을 투자해 큰 손실을 봤다. 이러한 코인업의 운영 방식은 10여년 전, 다단계 업체의 꼬임에 빠져 대학생들이 거여동과 마천동 일대에 모여든 현상을 가리키는 '거마 대학생'과 유사하다. <ref>  고란 기자, 〈[https://news.joins.com/article/23409084 [고란의 어쩌다 투자] 코인의 탈을 쓴 다단계...하늘 아래 안전한 고수익 투자는 없다]〉, 《중앙일보》, 2019-03-13 </ref>

2019년 3월 8일,  미국 뉴욕 검찰은 최근 불법 다단계회사 '''[[원코인]]'''(Onecoin)의 핵심 멤버인 [[루자 이그나토바]]와 [[콘스탄틴 이그나토바]]를 송금사기와 증권사기, 자금세탁 혐의 등으로 기소했다. 용의자들은 남매지간으로 남동생(콘스탄틴)은 3월 6일 LA공항에서 체포됐다. 그러고 얼마 안 가 원코인의 1인자인 이그나토바(누나) 역시 체포하는 데 성공했다. 원코인의 창시자인 이그나토바는 법학 박사, 경제학자, 암호화폐 전문가라고 한다. 그녀는 원코인 투자자들 사이에선 '루자 박사'로 통한다. 투자자들은 이그나토바가 워낙 대단한 사람이기 때문에 비트코인보다 뛰어난 완벽한 암호화폐 원코인을 만들었다고 주장한다. 이들은 조만간 원코인이 달러 대신 세계 통화가 될 거라고 확신한다. 그래서 원코인으로 물건을 살 수 있는 쇼핑몰(딜셰이커)도 열었다. 아직 회원들끼리 사고 파는 것 말고는 원코인을 현금화할 방법이 없지만, 조만간 거래소에 상장만 하면 모두 건물주가 될 거라고 상상한다. 그러나 원코인은 2014년 불가리아에서 만들어진 다단계 업체로, 기존 회원이 신규 회원을 가입시킬 때마다 일정액 수수료를 주는 식으로 투자자들을 끌어모았다. 이들의 암호화폐 패키지를 구입하려면 반드시 이 절차를 통해 원코인의 회원으로 가입해야 한다. 이들은 전형적인 폰지 사기로 회원 수를 모아서 전 세계에 회원 수가 350만 명에 이른다고 주장한다. 그리고 원코인 측은 자신들의 기소된 혐의에 대해“자사의 토큰은 모두 자체적인 운영 서버를 통해 채굴된 것”이라며, “토큰 가격이 오른 것은 조작이 아닌 자연스러운 현상”이라고 주장했다. 그러나 법원 측은 “이들의 주장이 모두 사실이 아니”라고 설명했다.<ref>고란 기자, 〈[https://news.joins.com/article/23409084 [고란의 어쩌다 투자] 코인의 탈을 쓴 다단계...하늘 아래 안전한 고수익 투자는 없다]〉, 《중앙일보》, 2019-03-13</ref>

그러나 PD 수첩의 취재 결과, 이는 모두 사기였다. 히트코리아 전 직원은 '히트코리아에서 진행하는 이벤트 당첨자는 전부 내부자이나 간혹가다 의심받을 수 있으니 투자자 한 두 명씩 끼워 놓고'는 했다고 말했다. 그리고 실제로 당첨자의 대다수는 히트코리아의 내부 직원이었다. 그리고 허 대표가 10배 가까이 오를 거라 장담했던 뮤토 코인은 2원에서 시작해 한 때 10원까지 올랐지만, 이후 0.2원까지 추락하며 3개월 만에 상장폐지됐다. 그 이후 허 대표는 고객들이 구입한 암호화폐와 거래소에 입금한 돈을 빼갈 수 없도록 계좌를 막고 사무실을 비웠다.  

그리고 암호화폐 거래소 [[뉴비트]]는 2019년 3월, 투자자들에게 집단 소송 예고를 받았다. 그들은 '뉴비트가 자신들에게 사기 및 기만 행위를 했다'며 소송 제기 초읽기에 들어갔다. 뉴비트 투자자 중 한 명이 [[청와대 국민청원]]에도 '암호화폐 거래소 뉴비트를 처벌해주세요'란 글을 올린 상태였다. 해당 청원을 올린 누리꾼은 "뉴비트가 '역대급 페이백 이벤트'와 '하한가 설정 이벤트'로 거래소 자체 암호화페인 '뉴비토큰'의 가격 하락을 초래해 투자자들에게 큰 피해를 줬다"고 주장했다. 그러면서 그는 '뉴비트는 그에 대해 사과하는 공지사항은 올렸지만 투자금 손실에 대한 보상은 없었다'고 덧붙였다. 당시 뉴비토큰의 가격은 고점 대비 1/19 수준으로 떨어졌다.  

그 외 뉴비트 투자자들은 자신들의 단체 대화방에서 "뉴비트 거래소 통장에 이쓴 돈도 보이스피싱으로 입출금이 중단된 것 뿐이라 4월에 폐업하는 것 아니냐"며 우려하기도 했다. 그리고 투자자들은 뉴비트가 [[KBIT 거래소]]와 합병하는 것이 자체 발행 토큰인 '뉴비'를 다른 걸소에 상장하려고 투자자들의 동의 없이 진행하는 일이 아닌지 의심했다. 그러면서 뉴비 토큰을 다른 거래소에 상장한다고 해도 이 토큰은 이미 거래소 코인으로서의 기능을 잃어버린 지 오래 됐기 때문에 자산 가치를 없애는 것과 다를 바 없다고 대답했다.